Η μεγάλη μεταβίβαση πλούτου βρίσκεται σε πλήρη εξέλιξη, καθώς πάνω από 100 τρισ δολ. αναμένεται να μεταφερθούν από τις παλαιότερες γενιές στους κληρονόμους τους μέχρι το 2048 στις Ηνωμένες Πολιτείες, σύμφωνα με έκθεση του Δεκεμβρίου της εταιρείας ερευνών και συμβούλων Cerulli Associates.
«Υπάρχει μια μεγάλη διαγενεακή μεταφορά πλούτου, αλλά η στρατηγική των baby boomers είναι εντελώς διαφορετική από εκείνη των Millennials», δήλωσε ο Nirbhay Handa, διευθύνων σύμβουλος της παγκόσμιας πλατφόρμας Multipolitan.
«Πλέον υπάρχει αυτή η νεότερη γενιά που πιστεύει πραγματικά ότι το κέρδος και η πρόοδος πρέπει να συμβαδίζουν», δήλωσε.
Οι Millennials (ηλικίας 27 έως 42 ετών) και η Generation X (ηλικίας 43 έως 58 ετών) θα είναι οι οι κύριοι αποδέκτες και αναμένεται να κληρονομήσουν περίπου 85 τρισ δολ. μεταξύ 2024 και 2048, σύμφωνα με την έκθεση.
Η γενιά Z και οι νεότερες γενιές (ηλικίες 27 ετών και λιγότερο) αναμένεται να κληρονομήσουν πάνω από 15 τρισ δολ.
Η μεταβίβαση θα προέλθει από οικογένειες υψηλού και υπερ-υψηλού πλούτου (HNW), οι οποίες αποτελούν περίπου το 2% του πληθυσμού, σύμφωνα με την έκθεση. Αυτές αναμένεται να συνεισφέρουν σε πάνω από το 50% των μεταβιβάσεων, ή περίπου 62 τρισ δολάρια.
Σε αντίθεση με τους προκατόχους η γενιά X και οι Millennials ενδιαφέρονται για τον κοινωνικό αντίκτυπο – θέματα όπως η κλιματική αλλαγή, η ποικιλομορφία, η υγεία και η ευεξία και οι οι γεωπολιτικές συγκρούσεις είναι προτεραιότητά τους.
Αλλαγή στην επενδυτική συμπεριφορά
Η αλλαγή στην επενδυτική συμπεριφορά των νεότερων γενεών προέκυψε από ανάγκη. Οι προκλήσεις είναι απτές και κάνουν με εμφατικό τρόπο ορατή την παρουσία τους. Ως αποτέλεσμα η νέα γενιά έχει γίνει πιο αποφασισμένη στο να εστιάζει σε πράγματα που είναι ευθυγραμμισμένα με τις προσωπικές της αξίες
Κέντρα καινοτομίας
Μια άλλη σημαντική διαφορά παρατηρείται στον τρόπο με τον οποίο λειτουργούν ορισμένες οικογενειακές επιχειρήσεις , καθώς έχουν γίνει κέντρα καινοτομίας». Έχοντας μεγαλώσει στην εποχή της ψηφιοποίησης, οι νεότερες γενιές πλούσιων οικογενειών επενδύουν περισσότερο στην τεχνολογία και τις νεοφυείς επιχειρήσεις.
Επενδύοντας σε κλιματικές τεχνολογίες, edtech, επεξεργασία τροφίμων, επεξεργασία νερού, φυσικούς πόρους, ανανεώσιμες πηγές ενέργειας, επιδιώκουν να διευρύνουν τον κοινωνικό αντίκτυπο.
Επιπλέον, είναι πιο ενεργές στον τρόπο με τον οποίο επενδύουν. Πραγματοποιούν ολοένα και περισσότερο άμεσες επενδύσεις σε ιδιωτικές εταιρείες, ξεπερνώντας το παραδοσιακό μοτίβο.
Γιατί συμβαίνει τώρα η μεγάλη μεταφορά πλούτου
Αν και είναι αλήθεια ότι ο πλούτος άλλαζε πάντα χέρια, η σημασία της Μεγάλης Μεταφοράς Πλούτου της γενιάς μας μπορεί να εξηγηθεί αν ανατρέξουμε στο τρίτο κύμα της βιομηχανικής επανάστασης.
Από αυτή τη μεταπολεμική «έκρηξη», υπήρξαν περίπου 40 χρόνια «εξαιρετικής οικονομικής δραστηριότητας», η οποία οδήγησε στη δημιουργία νέων βιομηχανιών, μεγάλων επιχειρήσεων και τελικά στην άνοδο της μεσαίας τάξης στις ΗΠΑ και την Ευρώπη.
