Σημαντικό ποσοστό των Αμερικανών πιστεύει ότι τα ακίνητα είναι η καλύτερη μακροπρόθεσμη επένδυση, σύμφωνα με πρόσφατη έρευνα της Gallup, παγκόσμιας εταιρείας αναλύσεων και συμβουλευτικών υπηρεσιών. Αν είστε ανάμεσά τους, οι επενδυτικές εταιρείες, ή REITs, μπορεί να είναι ο ευκολότερος τρόπος για να αξιοποιήσετε τις ευκαιρίες που προσφέρει η αγορά.
Περίπου το 36% των Αμερικανών που συμμετείχε, κατέταξε τα ακίνητα ως την κορυφαία μακροπρόθεσμη επένδυση πάνω από τις μετοχές ή τα αμοιβαία κεφάλαια (22%), τον χρυσό (18%) και τους λογαριασμούς ταμιευτηρίου ή τα πιστοποιητικά καταθέσεων (13%).
Οι επενδυτικές εταιρείες ακινήτων μπορούν να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να ξεκινήσει κανείς, καθώς έχουν «χαμηλό εμπόδιο εισόδου», δήλωσε η Stacy Francis, πιστοποιημένη χρηματοοικονομική σχεδιάστρια και πρόεδρος και διευθύνουσα σύμβουλος της Francis Financial στη Νέα Υόρκη.
Την ίδια στιγμή μικρότερο ποσοστό ενηλίκων πιστεύει ότι τα ομόλογα και τα κρυπτονομίσματα είναι καλές επενδύσεις σε μακροπρόθεσμη βάση, σε ποσοστό 4% και 3% αντίστοιχα.
Η εταιρεία πραγματοποίησε δημοσκόπηση σε 1.001 ενήλικες στις ΗΠΑ μέσω τηλεφωνικών συνεντεύξεων από τις 1-22 Απριλίου.
Τι είναι οι επενδυτικές εταιρίες ή REITs
Για όσους βλέπουν μακροπρόθεσμες επενδυτικές δυνατότητες στα ακίνητα, τα REITs μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να ξεκινήσουν, καθώς έχουν «χαμηλό εμπόδιο εισόδου», δήλωσε η Stacy Francis, πιστοποιημένη χρηματοοικονομική σύμβουλος και πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Francis Financial στη Νέα Υόρκη.
Η REIT είναι εισηγμένη στο χρηματιστήριο εταιρεία που επενδύει σε διάφορους τύπους οικιστικών ή εμπορικών ακινήτων που παράγουν εισόδημα.
Σε πολλές περιπτώσεις, μπορείτε να αγοράσετε μετοχές των εισηγμένων στο χρηματιστήριο REIT όπως θα κάνατε με μια μετοχή, ή μερίδια ενός αμοιβαίου κεφαλαίου REIT ή ενός διαπραγματεύσιμου αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι επενδυτές REIT συνήθως κερδίζουν χρήματα μέσω των πληρωμών μερισμάτων.
Σε ορισμένες, «μπορείτε να επενδύσετε με μόλις 25 δολάρια», δήλωσε η Francis, μέλος του Συμβουλίου Χρηματοοικονομικών Συμβούλων του CNBC.
Τα ακίνητα είναι μια δημοφιλής επενδυτική επιλογή μεταξύ των Αμερικανών επειδή μπορούν να προκαλέσουν συναισθήματα και συγκίνηση, σε αντίθεση με τις μετοχές και τα ομόλογα, τόνισε η Francis.
Κάποιοι το βλέπουν ως κληρονομιά που μπορούν να δώσουν στα παιδιά τους.
Αντί να τους δώσουν ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών, θέλουν να τους δώσουν ένα σπίτι που είναι φυσικό και μπορούν να το χρησιμοποιήσουν.
Αλλά η αγορά ενός ακινήτου και το να γίνεις ιδιοκτήτης απαιτεί σημαντική επένδυση χρημάτων και χρόνου, περισσότερο από άλλα είδη περιουσιακών στοιχείων χαρτοφυλακίου.
«Δεν είναι εύκολο να είσαι ιδιοκτήτης», δήλωσε ο CFP κ Kashif Ahmed, πρόεδρος της American Private Wealth στο Bedford της Μασαχουσέτης. «Είναι πολύ περισσότερα από το να παίρνεις απλώς μια μηνιαία επιταγή», αναφέρει.
Από τη στιγμή που αγοράζετε ένα ακίνητο και το μετατρέπετε σε επένδυση, πρέπει να το διαχειρίζεστε, να το ασφαλίζετε σωστά και να είστε σε θέση να το συντηρείτε.
Είτε το κάνετε αυτό μόνοι σας είτε αναθέτετε σε κάποιον για λογαριασμό σας τη φροντίδα του ακινήτου, αυτό μπορεί να κοστίσει χρήματα, εξήγησε ο Ahmed.
Τα REIT μπορούν επίσης να προσφέρουν ευκαιρίες για διαφοροποίηση. Ανάλογα με την εταιρεία, είστε εκτεθειμένοι σε εκατοντάδες ή και χιλιάδες διαφορετικά ακίνητα ή περιοχές, λένε οι ειδικοί.
Μπορείτε επίσης να επενδύσετε σε διαφορετικά είδη ακινήτων, όπως εμπορικά κέντρα, αποθήκες και κτίρια γραφείων. Ωστόσο, εάν επενδύσετε σε μια περιοχή ή έναν τομέα που υφίσταται υποτιμήσεις, η εν λόγω μείωση των τιμών θα αντανακλάται στο χαρτοφυλάκιό σας.
«Αν υπάρχει ένα REIT και επενδύει σε εμπορικά κέντρα σε όλη τη χώρα και τα εμπορικά κέντρα δεν πάνε καλά … θα το νιώσετε αυτό», δήλωσε η Francis.
Πόσα ακίνητα πρέπει να υπάρχουν στο χαρτοφυλάκιό σας
Εάν θέλετε πραγματικά να αξιοποιήσετε την αγορά ακινήτων ως μακροπρόθεσμη επένδυση, «κάντε πραγματική έρευνα για αυτά τα κεφάλαια», διευκρίνισε.
Τα REITs θα πρέπει επίσης να συμβάλλουν στη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σας. Ορισμένοι σύμβουλοι συνιστούν τα REITs να μην καταλαμβάνουν περισσότερο από το 25% του portfolio.
Να είστε προσεκτικοί σχετικά με το πώς το REIT θα επηρεάσει τη φορολογική σας κατάσταση. Συχνά καταβάλλουν το 90% ή και περισσότερο των κερδών με τη μορφή μερισμάτων, τα οποία μπορεί να υπόκεινται σε συνήθη φόρο εισοδήματος, τονίζουν οι ειδικοί.
Εάν δεν χρειάζεστε το πρόσθετο εισόδημα, δοκιμάστε να προσθέσετε το REIT σε έναν λογαριασμό με φορολογική προστασία, όπως ένας ατομικός λογαριασμός συνταξιοδότησης, δήλωσε ο Ahmed.
